Есть мнение?
Центральный банк Эквадора (BCE) ввел новые ограничения на работу с банкнотами номиналом 50 и 100 долларов США для борьбы с отмыванием денег и финансированием преступности. Соответствующая административная резолюция вступила в силу 6 ноября 2026 года после публикации в Официальном реестре. Изменения коснутся процедур внесения депозитов финансовыми учреждениями, а также правил обмена валюты для физических и юридических лиц.
Согласно документу, банки, кооперативы и паевые фонды обязаны вносить депозиты крупными купюрами исключительно в специализированных центрах Монетного двора. Эти объекты Центрального банка расположены в городах Сангольки, Гуаякиль и Куэнка. Обычные обменные кассы BCE больше не будут принимать подобные депозиты от организаций национальной финансовой системы.
Финансовые учреждения должны применять меры надлежащей и усиленной осмотрительности в соответствии с действующим законодательством. Усиление контроля происходит на фоне отслеживания поступления 800 миллионов долларов в 100-долларовых купюрах в финансовую систему страны с 2024 года. Правила внесения крупных банкнот на личные счета в коммерческих банках и кооперативах для обычных граждан остаются прежними. Однако при обмене купюр в 50 и 100 долларов на более мелкие номиналы в кассах Центрального банка физическим лицам придется пройти новую процедуру проверки.
Для совершения обменной операции гражданам потребуется выполнить следующие условия:
• Предоставить документы для идентификации личности;
• Подписать декларацию о законном происхождении денежных средств;
• Пройти процедуру регистрации серийных номеров всех принимаемых банкнот.
При этом юридическим лицам и компаниям теперь полностью запрещено обменивать банкноты высоких номиналов в кассах Центрального банка Эквадора.
Резолюция также регламентирует процесс отправки партий крупных купюр из Центрального банка Эквадора в Федеральную резервную систему США (ФРС). Информация, передаваемая американской стороне, будет строго регламентирована и обезличена.
В ФРС будут отправляться только данные о номинале, общем количестве и серийных номерах пересылаемых банкнот. Документ категорически запрещает передавать личные данные граждан, информацию, составляющую банковскую тайну, или любые другие сведения, позволяющие идентифицировать клиентов, вкладчиков и их операции.
