Доклады о снятии физическими лицами сумм свыше USD5 000, которые требует Управление банков, будут распространяться только на операции в интервале с января по июль 2015 года. Запрошенная информация, которую банки должны предоставить до 30 июля, должна включать номер удостоверения личности клиента, общая сумма операции и вид операции.
Требование предоставления подобной информации является одной из мер контроля над финансовыми учреждениями страны, при этом Управление гарантирует, что финансовая система Эквадора работает без сбоев и власти пресекают все возможности отмывания активов.
Руководство Управления также заверило, что вся предоставляемая информация является строго конфиденциальной, как это устанавливает статья 352 и 355 Монетарного и финансового кодекса, и не может быть использована в иных целях, чем предусмотрено действующим законодательством.
В циркуляре, отправленном в частные финансовые учреждения Эквадора 26 мая, Управление банков и страховых компаний обязало предоставлять информацию о снятии или переводе со счетов клиентов сумм свыше USD5 000 в месяц в случае физических лиц и свыше USD100 000 в месяц в случае юридических лиц. Эта информация должна была быть вручена ежемесячно, включая уже прошедшие месяцы, начиная с 1 января 2015 года.
Однако, это требование вызвало резкий протест Ассоциации частных банков Эквадора, что побудило Управление выпустить новый циркуляр, в котором ограничен временной интервал операций, совершенных клиентом, о которых банкам придется сообщить: с января по июнь включительно текущего года, а срок предоставления отчета продлен до 30 июля 2015 года. В документе указано, что данная мера призвана «оценивать исполнение действующего законодательства относительно борьбы с отмыванием активов».
В последующие месяцы, подчеркивается в документе, будут держаться ранее установленные процедуры, а именно, банки предоставляют информацию о сделках своих клиентов свыше USD10 000 в месяц.